SeminarioContabilidad, finanzas y tributación
Finanzas para todos
El seminario Finanzas para todos proporciona al estudiante las herramientas para organizar su presupuesto personal, usar el crédito con criterio, comparar alternativas de ahorro, inversión y pensión en Colombia y planear metas financieras, de modo que tome decisiones de dinero informadas y proteja su patrimonio.
A quién va dirigido
Cualquier persona adulta que quiera mejorar sus decisiones financieras; no requiere conocimientos previos.
Objetivos
✓Comprender la estructura de ingresos y gastos personales, el método 50/30/20 y el papel del fondo de emergencia.
✓Analizar el costo real del crédito con tasa nominal, efectiva anual y de usura, y el efecto del historial en centrales de riesgo.
✓Aplicar criterios de riesgo, rentabilidad y diversificación para comparar CDT, cuentas de ahorro, fondos de inversión colectiva y ahorro voluntario.
✓Diseñar un plan financiero personal de doce meses con metas SMART, estrategia de pago de deudas y tablero de seguimiento.
✓Reconocer los propios sesgos de comportamiento y los derechos como consumidor financiero al decidir sobre el dinero.
Plan de estudios por sesión
1
Presupuesto y hábitos financierosIngresos, gastos fijos y variables · Método 50/30/20 y fondo de emergencia
2
Herramientas y comportamientoHoja de cálculo y aplicaciones de presupuesto · Sesgos de comportamiento en decisiones de dinero
3
Crédito y endeudamientoTasa nominal, efectiva anual y tasa de usura · Tarjetas de crédito, libranzas y créditos de consumo
4
Historial y derechosHistorial crediticio y centrales de riesgo · Derechos del consumidor financiero y Ley 2300 de 2023
5
Ahorro e inversiónCDT, cuentas de ahorro y fondos de inversión colectiva · Riesgo, rentabilidad y diversificación
6
Pensión y protecciónRégimen pensional y ahorro voluntario · Seguros básicos para proteger el patrimonio
7
Plan financiero personalMetas SMART y pago de deudas con bola de nieve y avalancha · Obligaciones tributarias básicas y tablero de seguimiento mensual
8
Presentación del proyecto finalPlan financiero de doce meses con presupuesto y estrategia de deudas · Meta de ahorro e instrumento de inversión justificado
Evaluación
Inicial30%Presupuesto personal en hoja de cálculo con clasificación de gastos fijos y variables y cálculo del fondo de emergencia.
Intermedio30%Taller comparativo del costo de tarjetas, libranzas y créditos de consumo, y de alternativas de ahorro e inversión.
Final40%Plan financiero personal de doce meses con presupuesto, estrategia de deudas, meta de ahorro e instrumento de inversión justificado.
Proyecto final
Plan financiero personal de doce meses con presupuesto, estrategia de deudas, meta de ahorro e instrumento de inversión justificado.