DiplomadoContabilidad, finanzas y tributación
Riesgos financieros
El diplomado Riesgos Financieros estudia los principales tipos de riesgo que enfrentan las organizaciones y los mercados financieros, así como las herramientas para su medición, análisis y gestión estratégica. Se abordan riesgos de mercado, crédito, liquidez y operativo, integrando fundamentos cuantitativos, normativos y financieros. El diplomado combina análisis teórico con aplicación práctica mediante modelos de medición, simulaciones y estudios de caso, permitiendo a los estudiantes desarrollar capacidades para la toma de decisiones financieras bajo escenarios de incertidumbre.
Objetivos
✓Identificar los principales riesgos financieros en organizaciones y mercados.
✓Aplicar modelos cuantitativos básicos para la medición del riesgo.
✓Analizar el impacto del riesgo en la rentabilidad y sostenibilidad empresarial.
✓Diseñar estrategias de mitigación y cobertura financiera.
✓Evaluar escenarios financieros bajo condiciones de incertidumbre.
Plan de estudios por sesión
1
Introducción a los riesgos financierosClase magistral con ejemplos reales
2
Concepto de riesgo e incertidumbreClasificación de riesgos financieros
3
Riesgo de mercadoAnálisis de casos: quiebras corporativas por mala gestión de riesgos
4
Riesgo de liquidezLectura de artículos sobre fallos financieros por mal manejo del riesgo
5
Riesgo operacionalElaboración de resumen comparativo entre tipos de riesgo
6
Clasificación y consecuencias de los riesgos financierosCuestionario diagnóstico autoevaluativo
7
Value at Risk (VaR)Taller de cálculo de riesgo con hojas de cálculo
8
Análisis de sensibilidadSimulación de evaluación crediticia
9
Scoring de crédito y modelos de calificaciónEjercicio práctico de estimación del VaR
10
Basilea IIIEjercicios de aplicación de fórmulas de riesgo
11
Normativa local de supervisión financieraLectura de normas de Basilea III y resumen ejecutivo
12
Estrategias de cobertura financieraDiseño de política de mitigación de riesgo para una empresa ficticia
13
Derivados financieros: forwards, futuros y swapsAnálisis de casos de uso de derivados
14
Diversificación y segurosSimulación de implementación de una estrategia de cobertura
15
Política de gestión de riesgos en empresasRedacción de un documento estratégico de gestión de riesgos
16
Cultura de control interno y gobierno corporativoPresentación de un análisis de riesgo y propuesta de mitigación
Evaluación
Inicial30%Análisis de caso financiero sobre quiebras por mala gestión de riesgos (20 %) y talleres cuantitativos de clasificación de riesgos (10 %).
Intermedio30%Talleres cuantitativos de VaR, sensibilidad y scoring de crédito en Excel (15 %) y modelo de medición de riesgo (15 %).
Final40%Ajuste del modelo de medición (5 %), proyecto final: plan integral de gestión del riesgo (25 %) y participación académica (10 %).